Kanzlei Steinmann
Honorarberatung / Finanzberatung für Ärzte
Ergebnisoffene Beratung, verkaufsfreie Betreuung und unabhängige Produktbesorgung ermöglichen Dir eine vollständig neue Erfahrung von Finanzberatung.
Du verlierst jedes Jahr Geld.
Und zwar zwischen 350 und 10.000 Euro durch Entscheidungen, die irgendwann mal für Dich getroffen wurden.
Entweder
Entweder Du hast bereits Produkte abgeschlossen und bist den Empfehlungen Deines Finanzberaters/Bankers/Versicherungsvertreters oder Deiner Eltern gefolgt. Dann kosten Dich diese Entscheidungen, die dort jemand anders für Dich getroffen hat, jedes Jahr eine Menge Geld. Denn die Auswahl der Produkte war nicht passend zu Deiner Lebenswelt
Oder
Oder Du bist erfolgreich allen Bewerbern aus dem Weg gegangen und hast die Minimalvariante an Produkten gewählt. Dann kosten Dich diese nicht getroffenen Entscheidungen, jedes Jahr eine Menge Geld. Selbst wenn es nicht zu einem Schadenfall kommt, bei dem Du nicht versichert bist. Aber die Art und Weise, wie Du Geld sparst ist nicht optimal organisiert.
Willst Du weiterhin Produkte in Deinem Finanzordner sammeln, von denen Du nicht weißt, ob sie tatsächlich für Dich passend ausgewählt wurden?
Wir können das für Dich ändern.
Dein Zeitaufwand ist geringer, als Du es Dir vorstellst und Dein Vorteil größer, als Du es erwartest. Das war bis jetzt in allen Fällen so, die den Weg zu mir gefunden haben.
Privatbilanz
Mit der Privatbilanz zeige ich Dir Deine Einnahmen und Ausgaben inklusive Steuern und Sozialabgaben – und trotzdem so einfach, dass Du verstehst, wohin Dein Geld fließt. Deine Versicherungen sind optimal auf Deine Situation und Zukunftsplanung ausgerichtet. Mit all der Flexibilität, die Du in Deiner aktuelle Lebensphase brauchst.
Vermögensbilanz
In der Vermögensbilanz erkennst Du die Aufteilung Deines Vermögens auf Deine Ziele freust Dich über das kontinuierliche Anwachsen Deiner Rücklagen.
Mit den sorgfältig zusammengestellten Konto- und Depotlösungen organisieren wir Dein Sparen so einfach, wie Du es brauchst.
Und weil Du weißt, dass Leben auch ganz anders laufen kann, als geplant, treffen wir uns 1-2 Mal im Jahr online und besprechen anstehende Veränderungen oder Planänderungen persönlich. Dabei hebe ich Dich immer wieder in den Überblick, so dass Dein Verständnis über die Finanzthemen automatisch mitwächst.
So gewinnst Du die Kontrolle über Deine Finanzen zurück.
Mandantenstimmen
Wie Du mit mir arbeiten kannst.
Schritt 1
Du schaust in meinen Onlinekalender und buchst Dir ein kostenfreies Kennlerngespräch zu einem für Dich passenden Zeitraum.
Unser Gespräch findet über Onlinekonferenz, Telefon oder persönlich in meinem Büro in Mainz statt.
Schritt 2
Wenn wir uns für eine Zusammenarbeit entschließen, weil ich mich davon überzeugen konnte, dass ich Dir auf Deinem Weg weiterhelfen kann und Du die Vorteile einer neutralen und unabhängigen Finanzbegleitung erkennen konntest, stimmen wir einen Onboarding-Termin ab.
In den kommenden Wochen haben wir mehrere Gespräche in denen Planung und Beratung sich abwechseln.
Schritt 3
Deine Finanzen sind sauber organisiert und wir gehen über in die Begleitungsphase. Mit 1-2 Betreuungsterminen pro Jahr sorgen wir dafür, dass Deine Finanzen dauerhaft sorgfältig organisiert, immer auf dem aktuellen Stand sind, so dass Du Überblick und mehr Kontrolle über Deine Finanzen bekommst.
Der erste Schritt ist für viele Menschen schweinehundschwer. 🐷🐶
Mein Tipp: Buch Dir sofort ein Kennlerngespräch.
Nach dem Gespräch kannst Du Dir Gedanken machen.
Wenn Du den gesamten Prozess einer Finanzplanung genauer kennenlernen möchtest, dann klicke einfach auf den blauen Button.
Das fällt Dir auch nicht so schweinehundschwer wie dieser orangene Knopf. 🐷🐶😜
Was willst Du eigentlich?
richtig versichert
Du willst sicher gehen, dass Du weder unter- noch überversichert bist. Sondern gerade das versichert ist, was nötig und sinnvoll ist.
Wünsche erfüllen
Dein Einkommen soll für verschiedene Ziele (z.B. Altersvorsorge, Familienplanung, Immobilienkauf, …) gespart werden.
Passende Produkte
Du willst optimal passende Produkte für Deine Ziele und Deine Absicherung nutzen.
Gute Entscheidungen treffen
Anstehende Finanzentscheidungen sollen so aufbereitet werden, dass Du in die Lage versetzt wirst bewusst zu entscheiden.
Strategie statt Spekulation
Du willst strategisch sparen. Auf spekulative Investmenterfahrungen kannst Du gut verzichten.
Antworten bekommen
Wenn Du über Finanzfragen stolperst, möchtest Du einen Ansprechpartner an Deiner Seite wissen, der Dich kennt und Dir mit seinem unabhängigen Rat weiter hilft.
📌 Und genau das bekommst Du.
Kampf oder Flucht?
Zeit und Prioritäten
Egal, ob Du angestellte Ärztin oder selbständig tätig bist, Zeit und Prioritäten werden Deine größten Gegner bei der sorgfältigen Finanzplanung sein. Alles scheint Dir spannender, als über Finanzfragen nachzudenken. Und neben dem beruflichen und privaten Alltag bleibt nur wenig Platz für strategische Finanzüberlegungen.
Du bist nicht allein. 🙂
In guter Gesellschaft
Genau so ist es bei all meinen Medizinerfamilien gewesen. Es gab Stapel mit ungeöffneter Post (inklusive superschlechtem Gewissen) und Entscheidungen über Finanzthemen auf Basis von Flurgesprächen mit Kollegen, die über ihr tolles Produkt, die wahnsinnig teure Immobilie (die sie trotzdem gekauft haben) oder die supergünstigen Beiträge Ihrer Onlineversicherungen fabuliert haben. FOMO (Fear Of Missing Out) war ein ständiger Tagesbegleiter. Das Gefühl der Flipperball in einem nicht zu verstehenden System zu sein – Kampf oder Flucht?
Der dritte Weg
Heute schlafen alle entspannter und entscheiden fähiger, weil es einen dritten Weg gibt.
Den Kampf gegen Windmühlen kannst Du schwerlich gewinnen und Wegrennen ist keine Dauer-Option.
Ungeöffnete Post gibt es immer noch. Aber ohne das schlechte Gewissen.
Denn wir wissen, dass ich von den Gesellschaften informiert werde, wenn wichtige Entscheidungen anstehen.
Und manchmal erkläre ich den Inhalt von Briefen auch, wenn es jemanden interessiert. 😉
Du bist am Zug.
Wir sollten uns unterhalten.
Ich bin mir absolut sicher, dass Deine Finanzen bislang nicht gut aufgestellt sind. Egal, ob und wo Du beraten und betreut wirst. Konzeptionell sauber gestaltete mit passenden Produkten bedachte Finanzen hat mir in den letzten 13 Jahren niemand vorgelegt.
Ich durfte aber schon zahlreiche Finanzordner durchstöbern, in denen gruselige Produkte hingen. Von konzeptionellen Fehlern gar nicht erst zu sprechen…
Dazu soll es bei Dir gar nicht erst kommen.
Lass uns Deine Finanzen sorgfältig organisieren, so dass Du in allen Lebenslagen sauber aufgestellt bist.