Bei einer Finanzberatung auf Provisionsbasis wird die Arbeit bei der Produktvermittlung über eine Provision, die im Produktpreis enthalten ist, bezahlt. In der Regel findet man im Produktpreis außerdem eine Betreuungsprovision, die jährlich wiederkehrend an den Finanzberater ausgeschüttet wird.
Ähnlich wie in anderen Industriezweigen auch, ist die Vergütung des Finanzberaters an einen Vermittlungserfolg gebunden.
Nur wenn der Vermittler ein Produkt verkaufen konnte, wird er für seinen Aufwand bezahlt.
Den Aufwand für Beratung, Vermittlung und Betreuung bezahlt der Kunde direkt an seinen Berater.
Im Gegenzug stecken dafür keine Provisionen im Produkt, weder für die Vermittlung, noch für die Betreuung. Daher werden diese Produkte courtagefrei oder margenfrei genannt.
Die zu zahlenden Beiträge sind demnach natürlich günstiger, als bei der Provisions-Variante.
Bei einer Finanzberatung auf Honorarbasis wird jegliche Arbeit des Beraters vergütet.
Es gibt zahlreiche Geschäftsmodelle von freien Finanzberatern oder Finanzvertrieben wie MLP, Ärztefinanz oder Mayflower mit denen Ärzte bereits im Studium konfrontiert werden.
Aber nur ganz wenige Berater fokussieren sich auf die intensive Betreuung weniger Familien. Durch die Konzentration geschehen seltener Fehler, die Planungen sind exakter und die Produkte sind besser auf die Lebenssituation und -planung der Familien abgestimmt.
Produkte können sinnvoller miteinander verzahnt werden und durch die Einbeziehung der Eltern- und teilweise Großeltern-Generation, kommen Themen wie Vermögensübertragung/Erbe, Erhaltung und Gesamtstruktur des Familienvermögens (über Generationen hinweg) früher und ganzheitlicher in die Aufmerksamkeit.
Diese Art der Beratung und Begleitung führt zu sehr hoher Zufriedenheit auf beiden Seiten.
Nachhaltige Betreuung und Begleitung ist nur mit Honorarberatung möglich.
Nachhaltige Betreuung und Begleitung ist nur mit Honorarberatung möglich.
Es entsteht die klassische Win-Win- Situation:
Als Honorar-Finanzberater habe ich mein Geschäftsmodell auf die Sicherstellung einer nachhaltige Betreuung aufgebaut. So weisst Du, dass ich jederzeit für Dich da bin und in unseren Gesprächen objektiv Deine Ziele betrachte, um Dich mit strategischen Ratschlägen in die Zukunft zu begleiten.
Nur so ist echte Beratung und volle Transparenz möglich.
Du honorierst Zeit und Wissen Deines Beraters und bekommst dafür reine Nettoprodukte ohne Abschluss- und Vertriebskosten.
Du wirst neutral und objektiv beraten und Dein Berater ist keinem Vermittlungsdruck ausgesetzt.
Durch die Trennung des Beratungshonorars von den Produktkosten entsteht eine vollständige Transparenz in Kosten und Leistungen.
Du weisst endlich, wofür Du wann, wen bezahlst und was Du tatsächlich dafür bekommst.
Wir prüfen Deine Absicherung. Denn wenn der Worst-Case eintritt, willst Du Deinen Lebensstandard nicht dramatisch einschränken.
Ich helfe Dir dabei Vermögen aufzubauen, Deine Ziele zu erreichen und Übersicht über Dein Vermögen zu behalten.
Wir ermitteln Deinen Status quo, besprechen die Zukunft und erarbeiten daraus eine Planung für Deine Finanzen.
Periodisch wiederkehrende Strategiegespräche, um Dir Überblick und Kontrolle über Deine Finanzen zu geben.
Planung, Beratung und Vermittlung von Produkten ohne Provisionsinteressen. Rein auf Honorarbasis.
Als ESGberater© liegen mir nachhaltige/grüne Möglichkeiten im Versicherungs- und Anlagebereich besonders am Herzen.
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